緊急アンケート。 お金の先生が、 iDeCoに加入したきっかけは?

山中伸枝先生がお金の先生に実施したアンケートで、「全員が加入」していた確定拠出年金。今回は「加入することになったきっかけ」についてお尋ねしました。2017.10.13

お金の先生も、太鼓判!

個人型確定拠出年金(iDeCo)は

「人生100年時代」へ、もっとも効果的なお金の対策!

小宮悦子(以下:小宮):
山中先生がプロのお金の先生方へ実施されたアンケートで、全員が確定拠出年金に加入されているというのをお聞きしましたが、今回は、その加入する理由やきっかけについてお話をお伺いしたいと思います。
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山中伸枝(以下:山中):
私も10年くらい前に個人型確定拠出年金(iDeCo)に加入したのですが、それはズバリ「もっとも、おトクな老後のお金対策ができる」ということがポイントでした。

小宮
山中先生は、日経新聞などが主催するセミナーで講演されるなど大変ご活躍中ですが、そんな百戦錬磨のお金の先生が「もっともおトクな老後のお金対策ができる」とは、聞き逃せないですね。

山中
iDeCoは国の制度だから、節税メリットなどのおトクが満載なので、使わないのはもったいないんです。
世の中には、たくさんのお金の対策をする金融商品があり、その人それぞれの状況に応じて、対策は異なります。しかし、確定拠出年金だけは、加入できるすべての方にオススメしたいと、心から思っています。

小宮
その強い言葉は、今回アンケートにご回答頂いたお金の先生が全員加入されていたことで、裏付けされていますね。

山中
私たちは、毎日のようにお金に関するセミナーや、ご相談をお受けするので、様々な金融商品を研究しています。その中で、自分で取り入れるものは、当然、吟味されたものになりますよね。

加入のきっかけは?

その魅力を知った時に、すぐ加入している!

小宮:
このコラムをご覧の方は、「人生100年時代」に備えて、お金の対策をしなければ!と思っている方だと思いますが、そのような方々にとって、プロのお金の先生自らの体験は、とても参考になると思います。

山中:
では、今回アンケートにお答えいただいたお金の先生の加入のきっかけはどういうものだったのか、抜粋してご紹介します。この制度を知ったらスグにはじめたという声が多かったですよ。参考になさってみてください。

■ 平野公直 ファイナンシャルプランナー

プロのファイナンシャルプランナーとして、活躍し始めた時に、確定拠出年金のメリットやデメリットを深く理解する機会があり、その際に、賢く老後の資産形成を行うには一番いい方法だと知ったので、自分でも加入しました。
■ 福田斉子 ファイナンシャルプランナー

離婚後に子供を育てるためだけに一生懸命になっていましたが、フッとした時、自分の老後のために何もしてないことに気づき、一番いい方法を調べる中でiDeCoを知り、スグに加入しました。
■ 岸田智樹 ファイナンシャルプランナー

自分で運用をしなければならないということで、当初少し躊躇していましたが、詳しく制度を学び直した時に、「早くやらないともったいない」と思い、スグに加入しました。
■ 渡辺和子 ファイナンシャルプランナー

以前からその存在は知っていたものの、あまり詳しく考えることがなかったのですが、自分で老後の対策を考え直した時に、「なんて素敵な制度だ」と改めて感じ、スグに加入しました。

今回のお金の先生は

山中 伸枝
株式会社アセット・アドバンテージ 代表取締役
どこの金融機関にも属さない中立公正な独立系ファイナンシャルプランナー。
近書に「ど素人が始めるiDeCo(個人型確定拠出年金)の本」(翔泳社)。